Τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να κατατάσσονται σε διάφορες κατηγορίες ανάλογα με τα χρηματοπιστωτικά μέσα στα οποία επενδύουν. Ανάμεσα σε αυτές τις κατηγορίες περιλαμβάνονται:
- Αμοιβαία Κεφάλαια Χρηματαγοράς: Τα αμοιβαία κεφάλαια αυτά επενδύουν σε μέσα της χρηματαγοράς με στόχο να διατηρήσουν την αξία τους και να παρέχουν αποδόσεις παρόμοιες με αυτές των χρηματαγορών. Τα χρήματα επενδύονται κυρίως σε χρηματαγορές και καταθέσεις.
- Ομολογιακά Αμοιβαία Κεφάλαια: Επενδύουν κυρίως σε ομόλογα του Δημοσίου ή άλλων εκδοτών με καλή πιστοληπτική διαβάθμιση.
- Μικτά Αμοιβαία Κεφάλαια: Επενδύουν τόσο σε μετοχές όσο και σε ομόλογα, ισορροπώντας τον κίνδυνο και την απόδοση.
- Μετοχικά Αμοιβαία Κεφάλαια: Κύριος στόχος τους είναι η επένδυση σε μετοχές εταιρειών.
- Σύνθετα Αμοιβαία Κεφάλαια: Επενδύουν σε ποικίλα χρηματοπιστωτικά μέσα, όπως ομόλογα, μετοχές, παράγωγα, ανάλογα με τη στρατηγική τους.
Οι παραπάνω κατηγορίες περιγράφουν τον τρόπο που τα αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν τα χρήματα των επενδυτών τους σε διάφορα χρηματοπιστωτικά εργαλεία, όπως μετοχές, ομόλογα και άλλα. Κάθε κατηγορία έχει διαφορετικούς στόχους και επιπέδου κινδύνου.
Κάθε κατηγορία έχει διαφορετικούς κανόνες για το πού μπορούν να επενδύουν τα χρήματα των επενδυτών.
- Ομολογιακά Αμοιβαία Κεφάλαια: Αυτά επενδύουν κυρίως σε χρεωστικούς τίτλους (όπως ομόλογα). Έως 10% του χρήματος μπορεί να επενδυθεί σε μετοχές.
- Μικτά Αμοιβαία Κεφάλαια: Αυτά επενδύουν τουλάχιστον 10% σε μετοχές και τουλάχιστον 10% σε χρεωστικούς τίτλους. Οι επενδύσεις σε μετοχές, χρεωστικούς τίτλους και άλλα χρηματοοικονομικά μέσα δεν μπορούν να υπερβούν το 65% του συνόλου των χρημάτων τους.
- Μετοχικά Αμοιβαία Κεφάλαια: Αυτά επενδύουν κυρίως σε μετοχές.
Επιπλέον, υπάρχει μια κατηγορία που ονομάζεται “Σύνθετα Αμοιβαία Κεφάλαια” που έχουν ευελιξία να επενδύουν σε διάφορα χρηματοοικονομικά μέσα, όπως προβλέπεται από τον νόμο. Αυτά τα κεφάλαια επιδιώκουν να πετύχουν συγκεκριμένη απόδοση με βάση μαθηματικούς τύπους και περιορισμούς. Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι οι επενδυτές που αγοράζουν μερίδια σε αυτά τα κεφάλαια πρέπει να είναι προετοιμασμένοι για το ενδεχόμενο απωλειών αν αποφασίσουν να αποσύρουν τα χρήματά τους πριν τη λήξη του κεφαλαίου.
Τέλος, υπάρχουν επιπλέον και οι κατηγορίες αμοιβαίων κεφαλαίων, όπως αυτά που αναφέρονται ως “Αμοιβαία Κεφάλαια Δείκτη” και “Αμοιβαία Κεφάλαια Κεφαλαίων,” και έχουν να κάνουν με διαφορετικούς τρόπους επένδυσης.
Τα Αμοιβαία Κεφάλαια Δείκτη είναι είδος επενδυτικών κεφαλαίων που ακολουθούν έναν δείκτη με μετοχές ή ομόλογα. Σχεδόν όλα τα χρήματά τους (τουλάχιστον 95%) επενδύονται σε:
Μετοχές που είναι στον επιλεγμένο δείκτη και Παράγωγα προϊόντα που βασίζονται σε:
- Τον ίδιο δείκτη,
- Τις μετοχές του επιλεγμένου δείκτη, και
- Άλλους δείκτες που σχετίζονται με τον επιλεγμένο δείκτη.
Δεν επιτρέπεται να χρησιμοποιούν παράγωγα για να μειώσουν τον κίνδυνο των στοιχείων του επιλεγμένου δείκτη.
Στην κατηγορία Αμοιβαία Κεφάλαια Κεφαλαίων, τα κεφάλαια επενδύουν κυρίως σε μερίδια άλλων αμοιβαίων κεφαλαίων και σε μερίδια ή μετοχές οργανισμών όπως οι ΟΣΕΚΑ (Οργανισμοί Συλλογικής Επενδύσεως Κεφαλαίου) ή άλλων οργανισμών που ακολουθούν το νόμο 3283/2004 [Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς].
Διαχείριση χαρτοφυλακίου από ΑΕΔΑΚ
Η διαχείριση χαρτοφυλακίου, απευθύνεται σε ανθρώπους ή επιχειρήσεις που θέλουν κάποιον επαγγελματία να διαχειρίζεται τα χρήματά τους. Προσφέρει εξατομικευμένη διαχείριση του χαρτοφυλακίου τους με πλήρη διαφάνεια, χωρίς όμως να αναλαμβάνουν το βάρος της συνεχούς παρακολούθησης οι πελάτες.
Οι πελάτες μπορεί να είναι ιδιώτες, εταιρίες, ταμεία, ή ασφαλιστικοί οργανισμοί που θέλουν τα χρήματά τους να επενδύονται επαγγελματικά από έμπειρους διαχειριστές. Η υπηρεσία αυτή ξεχωρίζει γιατί προσαρμόζεται στις ανάγκες και τους στόχους του κάθε πελάτη.
Οι πλεονεκτήματα της διαχείρισης χαρτοφυλακίου περιλαμβάνουν:
- Προσαρμοσμένα χαρτοφυλάκια που σχεδιάζονται με βάση το προφίλ και τους στόχους του πελάτη.
- Περισσότερη ευελιξία στις επενδύσεις σε σχέση με τα αμοιβαία κεφάλαια, πάντα με τη συμφωνία του πελάτη.
- Διαφάνεια και άμεση ενημέρωση για το τι περιέχει το χαρτοφυλάκιο και πώς προχωρούν οι επενδύσεις.
Εν ολίγοις, είναι μια υπηρεσία διαχείρισης επενδύσεων για άτομα και επιχειρήσεις που θέλουν επαγγελματική βοήθεια να επενδύσουν τα χρήματά τους, με εξατομικευμένες λύσεις και πλήρη ενημέρωση.