Καλύτερα Αμοιβαία Κεφάλαια του 2024 βάσει απόδοσης [απλοποιημένα] σε σχέση με τον Γενικό Δείκτη Αθηνών που ανέβηκε κατά 13,65% το 2024
Το 2024 υπήρξε μια δυναμική χρονιά για την ελληνική αγορά, καθώς ο Γενικός Δείκτης Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών σημείωσε ετήσια άνοδο 13,65%. Φτάνοντας τις 1.469,67 μονάδες από τις 1.293,14 μονάδες του 2023.
Πρόκειται για την τέταρτη συνεχόμενη χρονιά ανόδου! Με αποδόσεις που επιβεβαιώνουν τη συνεχιζόμενη ανάκαμψη της ελληνικής οικονομίας και της επενδυτικής εμπιστοσύνης.
Ορισμένα από τα κύρια στατιστικά στοιχεία της χρονιάς 2024 περιλαμβάνουν:
- Αύξηση στη μέση ημερήσια αξία συναλλαγών: Διαμορφώθηκε στα 140,2 εκατ. ευρώ, αυξημένη κατά 26% σε σχέση με τα 111 εκατ. ευρώ το 2023.
- Αύξηση συνολικής κεφαλαιοποίησης: Η συνολική κεφαλαιοποίηση της αγοράς αυξήθηκε κατά 15,257 δισ. ευρώ, αγγίζοντας τα 103,145 δισ. ευρώ.
- Υψηλό 14 ετών: Τον Μάιο του 2024, ο Γενικός Δείκτης σημείωσε την υψηλότερη τιμή του στις 1.502,79 μονάδες.
Η απόδοση του Γενικού Δείκτη Τιμών καταδεικνύει μια ευρεία αναπτυξιακή δυναμική. Καθώς ενισχύθηκαν σημαντικά οι δείκτες υψηλής και μεσαίας κεφαλαιοποίησης (+14,34% και +3,70% αντίστοιχα). Ενώ ο Τραπεζικός Δείκτης σημείωσε εντυπωσιακή άνοδο 21,14%.
*** Προσοχή γιατί η αξιολόγηση των αμοιβαίων κεφαλαίων, είναι μια σχολαστική διαδικασία για τον κάθε επενδυτή. Κατά την αξιολόγηση των αμοιβαίων κεφαλαίων ως τα “καλύτερα Αμοιβαία Κεφάλαια Του 2024”, οι επενδυτές πρέπει να λάβουν υπόψη πολλούς παράγοντες, προκειμένου να κατανοήσουν την αποτελεσματικότητα και την καταλληλότητα της κάθε επένδυσης.
Οι Κορυφαίοι Τομείς Επένδυσης του 2024
Η έμφαση φέτος δόθηκε σε κλάδους όπως η Ενέργεια, η Πληροφορική, οι Κατασκευές και οι Τράπεζες. Ειδικότερα είχαμε:
- Μεγάλες δημόσιες εγγραφές: Το Διεθνές Αεροδρόμιο Αθηνών (ΔΑΑ) κατέγραψε την τέταρτη μεγαλύτερη IPO στην ιστορία του ΧΑ, ύψους 785 εκατ. ευρώ.
- Αποεπενδύσεις στον τραπεζικό τομέα: Το placement της Πειραιώς και της Εθνικής Τράπεζας άντλησε συνολικά έσοδα 2,04 δισ. ευρώ, ενώ υπήρξε υπερκάλυψη των προσφορών αυτών.
Μετοχές Υψηλής Απόδοσης
Σημαντική άνοδο κατέγραψαν οι μετοχές υψηλής κεφαλαιοποίησης, με πρωταγωνιστές:
- Τιτάν: +87,4%
- Optima Bank: +65,9%
- ΓΕΚ Τέρνα: +40,4%
- Eurobank: +38,5%
Αντίθετα, μετοχές όπως η Motor Oil (-13,1%) και η Aegean Airlines (-10,8%) παρουσίασαν πτώση.
Συνολική Εικόνα Αμοιβαίων Κεφαλαίων
Η επιτυχία των αμοιβαίων κεφαλαίων το 2024 οφείλεται στη στρατηγική τοποθέτηση σε μετοχές υψηλής απόδοσης. Και κυρίως στους κλάδους της Ενέργειας και των Τραπεζών. Τα επιθετικά αμοιβαία κεφάλαια κατέγραψαν υψηλές αποδόσεις. Ενώ τα ισορροπημένα κεφάλαια επωφελήθηκαν από τη σταθερή άνοδο του Γενικού Δείκτη.
Ανασκόπηση των Καλύτερων Αμοιβαίων Κεφαλαίων Του 2024 Βάσει Απόδοσης [απλοποιημένης] σε σχέση με τον Γενικό Δείκτη Αθηνών που ανέβηκε κατά 13,65%
Το 2024 ήταν μια χρονιά που σηματοδότησε την περαιτέρω ανάκαμψη της ελληνικής αγοράς. Με ενίσχυση της κεφαλαιοποίησης και αυξημένο επενδυτικό ενδιαφέρον. Η πολύ καλή άνοδος του Γενικού Δείκτη Χρηματιστηρίου Αθηνών το 2024 μας ώθησε να εξετάσουμε ποια ελληνικά μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια εσωτερικού ξεχώρισαν στην ελληνική αγορά. Και θεωρούνται από τον μέσο επενδυτή ως τα “Καλύτερα Αμοιβαία Κεφάλαια του 2024 βάσει απόδοσης [απλοποιημένης]. Σε σχέση πάντα με τον Γενικό Δείκτη Αθηνών που ανέβηκε κατά 13,65% το 2024”.
Μετά από ενδελεχή έρευνα, σας παρουσιάζουμε στους παρακάτω πίνακες, με απλοποιημένο τρόπο και χωρίς τη χρήση σύνθετων δεικτών αξιολόγησης, τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια της κατηγορίας των μετοχικών εσωτερικού [Επένδυση δηλ. μόνο στην Ελλάδα και την ελληνική αγορά].
Σημειώνεται ότι η κατάταξη βασίζεται αποκλειστικά στη σωρευτική τους απόδοση για το 2024. Συγκρινόμενη με την απόδοση του Γενικού Δείκτη Τιμών, η οποία ανήλθε σε 13,65% για τη χρονιά που μας πέρασε [2024].
Σας παρουσιάζουμε λοιπόν ποια ελληνικά μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια εσωτερικού πέτυχαν σωρευτική απόδοση μεγαλύτερη, ή μικρότερη από αυτήν του δείκτη. Αυτή η ανάλυση μπορεί να αποτελέσει ένα πρώτο βήμα για την κατανόηση των τάσεων της αγοράς και την επιλογή των κατάλληλων επενδυτικών προϊόντων. Λαμβάνοντας υπόψη τις αποδόσεις και την ανοχή στον κίνδυνο κάθε επενδυτή.
Δείτε λοιπόν παρακάτω μια πιο αναλυτική παρουσίαση των Top 10 και Bottom 10 Αμοιβαίων Κεφαλαίων Εσωτερικού της Ελλάδος για το 2024.
Top 10 Αμοιβαία Κεφάλαια (Υψηλότερη Απόδοση σε σχέση με τον Γενικό Δείκτη)
Τα αμοιβαία κεφάλαια αυτά ξεπέρασαν σημαντικά την απόδοση του Γενικού Δείκτη Τιμών (13,65%), προσφέροντας θετικές αποδόσεις και υπεραποδόσεις που κυμαίνονται από +1,80% έως +3,60%.
| Όνομα Αμοιβαίου Κεφαλαίου | Απόδοση (%) | Υπεραπόδοση (%) |
|---|---|---|
| ΝΝ Hellas Α/Κ Μετοχικό | 17,25 | +3,60 |
| Eurobank I (Lf) Equity-Greek Equities | 17,08 | +3,43 |
| 3k Α/Κ Μετοχικό Εσωτερικού | 16,53 | +2,88 |
| 20ugs Ucits Triton Lf Greek Equity I1 € | 16,50 | +2,85 |
| Interamerican Ι Δυναμικό Μετοχικό Εσωτερικού | 16,33 | +2,68 |
| Alpha Blue Chips Ελληνικό Μετοχικό Institutional | 16,27 | +2,62 |
| Eurobank I Gf Greek Equities ESG Μετοχικό Εσωτερικού | 15,91 | +2,26 |
| Alpha Επιθετικής Στρατηγικής Ελληνικό Μετοχικό Institutional | 15,77 | +2,12 |
| Πειραιώς Α/Κ Μετοχικό Εσωτερικού (U) | 15,54 | +1,89 |
| Ypsilon Μετοχικό Εσωτερικού | 15,45 | +1,80 |
Ανάλυση Top 10:
- Σύνθεση Επενδύσεων: Τα περισσότερα από αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν κυρίως σε μετοχές εταιρειών υψηλής κεφαλαιοποίησης (Blue Chips), όπως ΟΤΕ, Alpha Bank, και Mytilineos, που είναι σταθερές αξίες του Χρηματιστηρίου Αθηνών.
- ESG Στρατηγική: Αμοιβαία όπως το Eurobank I Gf Greek Equities ESG υιοθετούν βιώσιμες επενδυτικές στρατηγικές, προσελκύοντας επενδυτές με προτίμηση σε μακροπρόθεσμα ESG projects.
- Επιθετική Προσέγγιση: Κεφάλαια όπως το Interamerican Ι Δυναμικό Μετοχικό φαίνεται να χρησιμοποιούν πιο επιθετικές στρατηγικές, εκμεταλλευόμενα τη θετική πορεία του ελληνικού χρηματιστηρίου το 2024.
Bottom 10 Αμοιβαία Κεφάλαια (Χειρότερη Απόδοση σε σχέση με τον Γενικό Δείκτη)
Τα αμοιβαία κεφάλαια αυτής της κατηγορίας υποαπέδωσαν, με αποδόσεις που κυμαίνονται από -3,42% έως -13,32% σε σχέση με τον Γενικό Δείκτη.
| Όνομα Αμοιβαίου Κεφαλαίου | Απόδοση (%) | Υποαπόδοση (%) |
|---|---|---|
| Phoenix Ελληνικό Μετοχικό | 8,16 | -5,49 |
| Optima Ελληνικό Μετοχικό (R) | 8,03 | -5,62 |
| Πειραιώς Α/Κ ESG Δυναμικών Επιχειρήσεων Μετοχικό (R) | 10,11 | -3,54 |
| Thetis Ελληνικό Μετοχικό | 9,64 | -4,01 |
| Δηλος Small Cap – Μετοχικό Εσωτερικού | 8,49 | -5,16 |
| ΝΝ Ελληνικό Μετοχικό Μεσαίας και Μικρής Κεφαλαιοποίησης | 8,36 | -5,29 |
| Athos High Peaks – Ελληνικό Μετοχικό (Κατηγορία Β) | 10,23 | -3,42 |
| Πειραιώς Α/Κ ESG Δυναμικών Επιχειρήσεων Μετοχικό – Private Bank. | 5,26 | -8,39 |
| Alpha Trust Apollo 11 Greek Equity Fund | 0,33 | -13,32 |
Ανάλυση Bottom 10:
- Μικρή Κεφαλαιοποίηση: Τα κεφάλαια όπως το Δήλος Small Cap επενδύουν κυρίως σε μικρές εταιρείες. Οι οποίες επηρεάζονται από αυξημένη μεταβλητότητα και την περιορισμένη ρευστότητα.
- ESG Δυσκολίες: Παρά την αυξανόμενη τάση βιώσιμων επενδύσεων, κεφάλαια όπως το Πειραιώς ESG Δυναμικών Επιχειρήσεων δεν κατάφεραν να αξιοποιήσουν αυτή την προοπτική.
- Αμυντική Στρατηγική: Το Alpha Trust Apollo 11 ακολουθεί μια συντηρητική στρατηγική που το εμπόδισε να επωφεληθεί από την ανοδική δυναμική του ελληνικού χρηματιστηρίου.
Συγκριτική Ανάλυση
- Top 10: Τα κορυφαία αμοιβαία κεφάλαια δίνουν έμφαση στη σταθερότητα, τη διαφοροποίηση μέσω Blue Chips, και την προσαρμογή σε ESG κριτήρια, προσφέροντας σταθερά υψηλές αποδόσεις.
- Bottom 10: Τα χαμηλότερης απόδοσης αμοιβαία κεφάλαια παρουσιάζουν δυσκολίες στην αξιοποίηση της δυναμικής του χρηματιστηρίου, κυρίως λόγω στρατηγικών περιορισμών, υψηλής μεταβλητότητας και ελλιπούς ευθυγράμμισης με τις αγοραστικές τάσεις.
Θυμηθείτε, πριν κάνετε την οποιαδήποτε επιλογή του καλύτερου αμοιβαίου για εσάς ότι η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια έχει μεγάλους κινδύνους. Και η συμβουλή ενός χρηματοοικονομικού – πιστοποιημένου επενδυτικού ειδικού είναι αναγκαία για εσάς. Μπορεί να σας βοηθήσει να λάβετε καλύτερες αποφάσεις για να επιτύχετε τους επιθυμητούς επενδυτικούς σας στόχους. Επιπλέον υπάρχουν και ορισμένα καίρια ζητήματα που πρέπει να εξεταστούν προσεκτικά κατά την επιλογή των κατάλληλων αμοιβαίων κεφαλαίων όπως τα παρακάτω τρια:
Κόστος Διαχείρισης
Το κόστος αποτελεί έναν από τους πλέον κρίσιμους παράγοντες κατά την αξιολόγηση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Συνήθως, οι διαχειριστές χρεώνουν ένα ετήσιο ποσοστό επί του ενεργητικού, το οποίο αναφέρεται ως κόστος διαχείρισης. Αυτή η χρέωση μπορεί να επηρεάσει σημαντικά την τελική απόδοση της επένδυσης. Ειδικά σε μακροπρόθεσμο ορίζοντα. Επενδυτές που επιλέγουν κεφάλαια με χαμηλότερο κόστος μειώνουν τις δαπάνες τους. Συνεπώς, βελτιώνουν τις καθαρές αποδόσεις τους. Η ανάλυση του κόστους σε συνδυασμό με τις ιστορικές αποδόσεις, μπορεί να προσφέρει μια πιο ολιστική εικόνα της πραγματικής αξίας του κεφαλαίου.
Μεταβλητότητα και Κίνδυνος
Η μεταβλητότητα αποτελεί βασικό δείκτη του κινδύνου που ενσωματώνεται σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο. Κεφάλαια με υψηλή μεταβλητότητα παρουσιάζουν συχνά μεγάλες διακυμάνσεις στην αξία τους. Γεγονός που τα καθιστά καταλληλότερα για επενδυτές με υψηλότερη ανοχή κινδύνου. Από την άλλη, χαμηλότερης μεταβλητότητας κεφάλαια είναι προτιμητέα για επενδυτές που επιδιώκουν σταθερότητα και προστασία του κεφαλαίου τους. Ο υπολογισμός της τυπικής απόκλισης ή του beta μπορεί να βοηθήσει στη μέτρηση αυτής της παραμέτρου.
Δείκτης Αναφοράς και Απόδοση
Η αξιολόγηση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου δεν μπορεί να ολοκληρωθεί χωρίς τη σύγκριση της απόδοσής του με έναν σχετικό δείκτη αναφοράς (benchmark). Ο δείκτης αναφοράς λειτουργεί ως σημείο αναφοράς για την απόδοση μιας κατηγορίας κεφαλαίων. Και αντικατοπτρίζει την αποτελεσματικότητα της διαχείρισης του κεφαλαίου.
Αμοιβαία κεφάλαια που υπεραποδίδουν σε σχέση με τον δείκτη αναφοράς τους προσφέρουν μεγαλύτερη αξία στον επενδυτή. Για παράδειγμα, ένας δείκτης όπως ο Γενικός Δείκτης του Χρηματιστηρίου Αθηνών μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως απλό κριτήριο, για την απόδοση μετοχικών κεφαλαίων που εστιάζουν στην ελληνική αγορά.
Με βάση τα παραπάνω, η σωστή αξιολόγηση και επιλογή των αμοιβαίων κεφαλαίων απαιτεί λεπτομερή ανάλυση και σύγκριση, λαμβάνοντας υπόψη τόσο τα ποσοτικά όσο και τα ποιοτικά χαρακτηριστικά κάθε επιλογής.
Παρακάτω λοιπόν σας δίνουμε τον πίνακα αποδόσεων με:
Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια βάσει απόδοσης του 2024 στην Ελλάδα [Μετοχικά ΑΚ Ελλάδας] σε σχέση με την απόδοση του Γενικού Δείκτη Χρηματιστηρίου Αθηνών
* ΟΙ ΟΣΕΚΑ ΔΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ*
| Αποδόσεις Μετοχικών Ελλάδας 2024 [01/01/2024- 31/12/2024] | |
|---|---|
| Όνομα Αμοιβαίου Κεφαλαίου | % Απόδοση |
| NΝ Hellas Α/Κ Μετοχικό | 17.25% |
| Eurobank I (Lf) Equity-Greek Equities | 17.08% |
| 3k Α/Κ Μετοχικό Εσωτερικού | 16.53% |
| 20ugs Ucits Triton Lf Greek Equity I1 € | 16.50% |
| Interamerican Ι Δυναμικο Μετοχικο Εσωτερικου | 16.33% |
| Alpha Blue Chips Ελληνικο Μετοχικο Institutional | 16.27% |
| Eurobank I Gf Greek Equities Esg Metoxiko Εσωτερικου | 15.91% |
| Alpha Επιθετικης Στρατηγικης Ελληνικο Μετοχiko Institutional | 15.77% |
| Πειραιως Α/Κ Μετοχικο Εσωτερικου (U) | 15.54% |
| Ypsilon Μετοχικό Εσωτερικού | 15.45% |
| Nn Ελληνικο Μετοχικο Υψηλης Κεφαλαιοποιησης (Ν) | 15.34% |
| Eurobank (Lf) Equity-Greek Equities | 15.26% |
| Private Banking Class (Lf) Equity – Greek Equities Fund | 15.25% |
| 20ugs Ucits Triton Lf Greek Equity A1 € | 15.09% |
| 3κ Α/Κ Greek Value Μετοχικό Εσωτερικού – Κατηγορία Μεριδίων (Θ) | 14.90% |
| 3k Α/Κ Μετοχικό Εσωτερικού | 14.89% |
| Alpha Blue Chips Ελληνικο Μετοχικο Classic | 14.83% |
| Interamerican Δυναμικό Μετοχικό Εσωτ. | 14.81% |
| Πειραιως Α/Κ Μετοχικο Εσωτερικου (I) | 14.72% |
| Triton Αναπτυξιακό Μετοχών Εσωτερικού | 14.59% |
| Alpha Επιθετικης Στρατηγικης Ελληνικο Μετοχiko Classic | 14.33% |
| Δηλος Blue Chips – Επιλεγμενων Αξιων – Μετοχικο Εσωτερικου | 14.25% |
| Eurobank Gf Greek Equities Esg Μετοχικό Εσωτερικού | 14.16% |
| Eurobank Ntt Gf Greek Equities Esg Μετοχικό Εσωτερικού | 14.16% |
| Alpha Trust Hellenic Equity Fund – I | 14.09% |
| Ευρωπαϊκη Πιστη Aναπτυξιακό Μετοχικό Εσωτερικού (I) | 14.09% |
| Απόδοση Γενικού Δείκη Τιμών Αθήνα το 2024 | 13.65% |
| 3k A/K Greek Value Μετοχικό Εσωτερικού | 13.35% |
| Πειραιως Α/Κ Μετοχικο Εσωτερικου (R) | 13.13% |
| Alpha Trust Hellenic Equity Fund – R | 13.05% |
| NΝ Ελληνικο Μετοχικο Υψηλης Κεφαλαιοποιησης | 13.00% |
| Ευρωπαϊκη Πιστη Αναπτυξιακό Μετοχικό Εσωτερικού (R) | 12.61% |
| Allianz Μετοχών Εσωτερικού | 12.51% |
| Athos High Peaks – Ελληνικό Μετοχικό Αμοιβαίο Κεφάλαιο (Κατηγορία Μεριδίων I) | 11.92% |
| Πειραιως Α/Κ Esg Δυναμικων Επιχειρησεων Ελληνικο Μετοχικο (I) | 11.50% |
| Allianz Επιθετικής Στρατηγικής Μετοχών Εσωτερικού | 11.31% |
| Athos High Peaks – Ελληνικό Μετοχικό Αμοιβαίο Κεφάλαιο (Κατηγορία Μεριδίων Α) | 10.78% |
| Νν Ελληνικο Μετοχικο Μεσαιας Και Μικρης Κεφαλαιοποιησης (N) | 10.61% |
| Athos High Peaks – Ελληνικό Μετοχικό Αμοιβαίο Κεφάλαιο (Κατηγορία Μεριδίων B) | 10.23% |
| Πειραιως Α/Κ Esg Δυναμικων Επιχειρησεων Ελληνικο Μετοχικο (R) | 10.11% |
| Thetis Ελληνικό Μετοχικό | 9.64% |
| Δηλος Small Cap – Μετοχικο Εσωτερικου | 8.49% |
| Nn Ελληνικο Μετοχικο Μεσαιας Και Μικρης Κεφαλαιοποιησης | 8.36% |
| Phoenix Ελληνικό Μετοχικό | 8.16% |
| Optima Ελληνικό Μετοχικό (R) | 8.03% |
| Πειραιως Αμοιβαιο Κεφαλαιο Esg Δυναμικων Επιχειρησεων Ελληνικο Μετοχικο-Private Banking | 5.26% |
| Alpha Trust Apollo 11 Greek Equity Fund | 0.33% |
ΟΙ ΟΣΕΚΑ ΔΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ