Η επιλογή των κατάλληλων αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ζωτικής σημασίας για τον κάθε επενδυτή. Το ποια αμοιβαία κεφάλαια είναι τα καλύτερα για εσάς εξαρτάται από πολλούς παράγοντες, όπως οι επενδυτικοί στόχοι και ο κίνδυνος που είστε διατεθειμένοι να αναλάβετε, καθώς και ο χρονικός ορίζοντας της επένδυσής σας. Αν είστε νέος επενδυτής, η προσέγγιση σας πρέπει να ξεκινά με τον καθορισμό των στόχων σας.
*** Η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια αποτελεί μια προσεκτική διαδικασία. Καθώς οι αποδόσεις του παρελθόντος δεν μπορούν να θεωρηθούν εγγυήσεις για το μέλλον. Οι επενδυτές έχουν καθήκον να πραγματοποιούν τη δική τους έρευνα, πριν αποφασίσουν να επενδύσουν σε αμοιβαία κεφάλαια.***
Ορισμένα κρίσιμα θέματα που πρέπει να ληφθούν υπόψη κατά την επιλογή των κατάλληλων για εσάς αμοιβαίων κεφαλαίων είναι τα παρακάτω:
- Κόστος: Ένα από τα σημαντικότερα στοιχεία που πρέπει να εξετάσετε είναι το κόστος των αμοιβαίων κεφαλαίων. Συνήθως, τα αμοιβαία κεφάλαια χρεώνουν ένα ποσοστό διαχείρισης. Το % αυτό αποτελεί και το κόστος για τη διαχείριση των κεφαλαίων σας. Επιλέγοντας αμοιβαία κεφάλαια με χαμηλό ποσοστό διαχείρισης, ο επενδυτής μειώνει τις συνολικές του δαπάνες και αυξάνει καλύτερα την αποδοτικότητα της επένδυσής του.
- Μεταβλητότητα: Η μεταβλητότητα αποτελεί ένα σημαντικό μέτρο του κινδύνου ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Κεφάλαια με υψηλή μεταβλητότητα είναι πιο πιθανό να εμφανίσουν μεγάλες διακυμάνσεις στην αξία τους. Είναι σημαντικό να επιλέγονται αμοιβαία κεφάλαια με βάση το επίπεδο κινδύνου που είναι ανεκτό για τον κάθε επενδυτή.
- Δείκτης Αναφοράς: Ο δείκτης αναφοράς αποτελεί έναν σημαντικό παράγοντα για την αξιολόγηση της απόδοσης ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Παρακολουθεί την απόδοση μιας κατηγορίας αμοιβαίων κεφαλαίων. Είναι σημαντικό να επιλέγονται αμοιβαία κεφάλαια που εμφανίζουν αποδόσεις υψηλότερες από τον δείκτη αναφοράς τους. Για παράδειγμα, ένας απλοποιημένος τρόπος επιλογής δείκτη, είναι η απόδοση του Γενικού Δείκτη του Χρηματιστηρίου Αθηνών.
Ο Γενικός Δείκτης του Χρηματιστηρίου Αθηνών το 2023 κατέγραψε άνοδο 38%
Ο γενικός δείκτης του Χρηματιστηρίου Αθηνών το 2023, ήταν ένας από τους «κορυφαίους παγκόσμιους πρωταθλητές». Το 2023 μπορεί να χαρακτηριστεί ως έτος-ορόσημο για το Χρηματιστήριο Αθηνών, καθώς σημείωσε μια εντυπωσιακή άνοδο, ξεπερνώντας τις 1.300 μονάδες. Καταγράφοντας έτσι και μια εντυπωσιακή ετήσια αύξηση της τάξης του 38%. Με άλλα λόγια, η ελληνική αγορά κατέγραψε μια από τις θετικότερες επιδόσεις παγκοσμίως. Και ο Γενικός Δείκτης σημείωσε την τρίτη υψηλότερη ετήσια αύξηση των τελευταίων 25 ετών. Ο λόγος ; Η επιστροφή της οικονομίας μας σε καθεστώς επενδυτικής βαθμίδας και στην πολιτική σταθερότητα. Αυτό είχε ως συνέπεια τα ελληνικά μετοχικά ταμεία να γίνουν πηγή έλξης για πολλούς ξένους επενδυτές. Και όχι μόνο…
Η εντυπωσιακή αυτή άνοδος του Γενικού Δείκτη Χρηματιστηρίου Αθηνών μας έκανε να αναζητήσουμε ποια ελληνικά αμοιβαία κεφαλαία μετοχικά εσωτερικού, ξεχώρισαν στην ελληνική αγορά. Έτσι λοιπόν και ύστερα από έρευνα μας, σας παρουσιάζουμε παρακάτω και απλοποιημένα μόνο [χωρίς δηλ. τη χρήση δείκτων αξιολόγησης αμοιβαίων κεφαλαίων] τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια [μετοχικά εσωτερικού]. Προσοχή: Με βάση την σωρευτική τους απόδοση το 2023 για την ελληνική αγορά. Δηλ. ποια ελληνικά μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια εσωτερικού κατέγραψαν σωρευτική απόδοση μεγαλύτερη, ίση ή μικρότερη απόδοση από την απόδοση του γενικού δείκτη τιμών. [% Μέση Απόδοση Γενικού Δείκτη Αθήνας 38% το 2023].
Ανασκόπηση των Καλύτερων και Χειρότερων Ελληνικών Μετοχικών Αμοιβαίων Κεφαλαίων για το 2023 σε σχέση με την ετήσια απόδοση του Γενικού Δείκτη Αθήνας
Με βάση την ανάλυση των στοιχείων, παραθέτουμε μια ανασκόπηση των καλύτερων και χειρότερων Ελληνικών Μετοχικών Αμοιβαίων Κεφαλαίων (Α/Κ) για το 2023 με βάση την απόδοση τους πάντα σε σχέση με τον Γενικό Δείκτη Αθήνας.
Καλύτερα Ελληνικά Μετοχικά Α/Κ για το 2023 σε σχέση με το Γενικό Δείκτη Αθήνας
- ALLIANZ Επιθετικής Στρατηγικής Μετοχών Εσωτερικού: Αυτό το Αμοιβαίο Κεφάλαιο πέτυχε την υψηλότερη απόδοση με +51,85%, καθιστώντας το την κορυφαία επιλογή για το 2023. Η επιθετική στρατηγική του φαίνεται να απέδωσε καρπούς, προσφέροντας εντυπωσιακές αποδόσεις στους επενδυτές του.
- ALLIANZ Μετοχών Εσωτερικού: Με απόδοση +48,49%, το ALLIANZ Μετοχών Εσωτερικού κατέλαβε τη δεύτερη θέση. Αυτό το Α/Κ προσέφερε σημαντικές αποδόσεις, δείχνοντας ισχυρή απόδοση σε σύγκριση με τους ανταγωνιστές του.
- Phoenix Ελληνικό Μετοχικό: Κατέγραψε απόδοση +46,15%, αποτελώντας μια εξαιρετική επιλογή για τους επενδυτές που αναζητούν υψηλές αποδόσεις. Η στρατηγική του Phoenix απέδωσε εξαιρετικά καλά στην ελληνική αγορά.
- 20UGS UCITS TRITON LF GREEK EQUITY I1 €: Με απόδοση +44%, αυτό το Α/Κ απέδειξε την αξία του, προσφέροντας σημαντικές αποδόσεις στους επενδυτές του. Η ισχυρή του απόδοση το καθιστά μια από τις κορυφαίες επιλογές για το 2023.
- ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α/Κ Μετοχικό Εσωτερικού (U): Με απόδοση +42,71%, το ΠΕΙΡΑΙΩΣ Μετοχικό Εσωτερικού κατέλαβε την πέμπτη θέση. Και απέδειξε την αποτελεσματικότητα της ενεργητικής στρατηγικής του στην ελληνική αγορά μετοχών.
Αμοιβαία Κεφάλαια που Υστέρησαν του Γενικού Δείκτη Αθήνας
- NN Ελληνικό Μετοχικό Μεσαίας και Μικρής Κεφαλαιοποίησης: Με απόδοση +26,71%, αυτό το Α/Κ ήταν το χαμηλότερο σε απόδοση στην ανάλυση μας. Αν και θετικό, το ποσοστό απόδοσης του υστέρησε σημαντικά σε σχέση με τα κορυφαία Α/Κ και τον Γενικό Δείκτη.
- NN Ελληνικό Μετοχικό Υψηλής Κεφαλαιοποίησης: Κατέγραψε απόδοση +34%. Παραμένοντας κάτω από τον μέσο όρο της αγοράς και των καλύτερων αποδόσεων για το 2023.
- YPSILON Μετοχικό Εσωτερικού: Με απόδοση +35,05%, αυτό το Α/Κ δεν κατάφερε να αποδώσει τόσο καλά όσο τα κορυφαία Α/Κ. Παρά την θετική του απόδοση….
- 3K A/K Greek Value Μετοχικό Εσωτερικού: Με απόδοση +36,3%, το 3K Greek Value Μετοχικό Εσωτερικού ήταν επίσης στην κατηγορία των υστερούντων αμοιβαίων, παρά την αξιοπρεπή του απόδοση.
- ALPHA Blue Chips Μετοχικό Εσωτερικού: Με απόδοση +36,11%, το 3K Α/Κ Μετοχικό Εσωτερικού δεν κατάφερε να ανταγωνιστεί τις κορυφαίες επιλογές, παραμένοντας στη μέση της κατάταξης.
Συμπερασματικά, η ανάλυση αυτή αναδεικνύει τις καλύτερες επιλογές για επενδυτές που επιδιώκουν υψηλές αποδόσεις και δείχνει ποια Α/Κ υστέρησαν σε απόδοση. Επενδυτές που επιθυμούν να μεγιστοποιήσουν τις αποδόσεις τους για το 2023 θα πρέπει να λάβουν υπόψη τα κορυφαία Α/Κ της λίστας.
*** Προσοχή όμως γιατί η αξιολόγηση των αμοιβαίων κεφαλαίων, είναι μια σχολαστική διαδικασία για τον κάθε επενδυτή. Κατά την αξιολόγηση των αμοιβαίων κεφαλαίων, οι επενδυτές πρέπει να λάβουν υπόψη πολλούς παράγοντες, προκειμένου να κατανοήσουν την αποτελεσματικότητα και την καταλληλότητα της κάθε επένδυσης.
Η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια έχει μεγάλους κινδύνους. Οι ΟΣΕΚΑ δεν έχουν εγγυημένη απόδοση και οι προηγούμενες αποδόσεις δεν διασφαλίζουν τις μελλοντικές
Θυμηθείτε, πριν κάνετε την οποιαδήποτε επιλογή του καλύτερου αμοιβαίου για εσάς ότι η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια έχει μεγάλους κινδύνους. Και η συμβουλή ενός χρηματοοικονομικού – πιστοποιημένου επενδυτικού ειδικού είναι αναγκαία για εσάς. Μπορεί να σας βοηθήσει να λάβετε καλύτερες αποφάσεις για να επιτύχετε τους επιθυμητούς επενδυτικούς σας στόχους.
Παρακάτω λοιπόν σας δίνουμε τον πίνακα αποδόσεων με:
Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια βάσει απόδοσης του 2023 στην Ελλάδα [Μετοχικά ΑΚ Ελλάδας] σε σχέση με την απόδοση του Γενικού Δείκτη Χρηματιστηρίου Αθηνών
*** ΟΙ ΟΣΕΚΑ ΔΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ***
| Αποδόσεις Μετοχικών Ελλάδας 2023 [02/01/2023- 29/12/2023] | |
|---|---|
| Όνομα αμοιβαίου κεφαλαίου | % Απόδοση |
| ALLIANZ Επιθετικής Στρατηγικής Μετοχών Εσωτερικού | 51.85% |
| ALLIANZ Μετοχών Εσωτερικού | 48.49% |
| Phoenix ελληνικό μετοχικό | 46.15% |
| 20UGS UCITS TRITON LF GREEK EQUITY I1 € | 43.99% |
| ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α/Κ ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ (U) | 42.71% |
| TRITON Αναπτυξιακό Μετοχών Εσωτερικού | 42.67% |
| EUROBANK I (LF) Equity-Greek Equities | 42.51% |
| 20UGS UCITS TRITON LF GREEK EQUITY A1 € | 42.31% |
| ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α/Κ ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ (I) | 41.75% |
| INTERAMERICAN Ι ΔΥΝΑΜΙΚΟ ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ | 41.68% |
| Optima ελληνικό μετοχικό (R) | 41.36% |
| ATHOS High Peaks – Ελληνικό Μετοχικό Αμοιβαίο Κεφάλαιο Ι | 41.15% |
| EUROBANK (LF) Equity-Greek Equities | 40.31% |
| PRIVATE BANKING CLASS (LF) Equity – Greek Equities Fund | 40.30% |
| THETIS Ελληνικό Μετοχικό | 40.18% |
| ATHOS High Peaks – Ελληνικό Μετοχικό Αμοιβαίο Κεφάλαιο Α | 40.05% |
| ALPHA TRUST HELLENIC Equity Fund – I | 39.92% |
| ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α/Κ ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ (R) | 39.87% |
| INTERAMERICAN Δυναμικό Μετοχικό Εσωτ. | 39.84% |
| ALPHA ΕΠΙΘΕΤΙΚΗΣ ΣΤΡΑΤΗΓΙΚΗΣ ΕΛΛΗΝΙΚΟ ΜΕΤΟΧIKO Institutional | 39.83% |
| ATHOS High Peaks – Ελληνικό Μετοχικό Αμοιβαίο Κεφάλαιο Β | 39.54% |
| NN HELLAS Α/Κ Μετοχικό – Κατηγορία Μεριδίων (Θ) | 39.30% |
| EUROBANK I GF GREEK EQUITIES ESG METOXIKO ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ | 39.28% |
| PIRAEUS PRIVATE BANKING ESG GREECE EQUITY FUND (I) | 38.95% |
| ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ Aναπτυξιακό Μετοχικό Εσωτερικού (I) | 38.63% |
| ALPHA TRUST Hellenic Equity Fund – R | 38.62% |
| Σωρευτική Απόδοση Γενικού Δείκτη Αθήνας το 2023 | 38.13% |
| ALPHA ΕΠΙΘΕΤΙΚΗΣ ΣΤΡΑΤΗΓΙΚΗΣ ΕΛΛΗΝΙΚΟ ΜΕΤΟΧIKO Classic | 38.10% |
| ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α/Κ ESG ΔΥΝΑΜΙΚΩΝ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΩΝ ΕΛΛΗΝΙΚΟ ΜΕΤΟΧΙΚΟ (I) | 37.97% |
| ALPHA BLUE CHIPS ΕΛΛΗΝΙΚΟ ΜΕΤΟΧΙΚΟ Institutional | 37.81% |
| ΔΗΛΟΣ BLUE CHIPS – ΕΠΙΛΕΓΜΕΝΩΝ ΑΞΙΩΝ – ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ | 37.25% |
| 3Κ Α/Κ Greek Value Μετοχικό Εσωτερικού – Κατηγορία μεριδίων (Θ) | 37.21% |
| EUROBANK NTT GF Greek Equities ESG Μετοχικό Εσωτερικού | 37.21% |
| EUROBANK GF Greek Equities ESG Μετοχικό Εσωτερικού | 37.20% |
| PIRAEUS PRIVATE BANKING ESG GREECE EQUITY FUND (P) | 37.08% |
| ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΠΙΣΤΗ Αναπτυξιακό Μετοχικό Εσωτερικού (R) | 36.90% |
| 3K Α/Κ Μετοχικό Εσωτερικού – Κατηγορία Μεριδίων (Θ) | 36.78% |
| ΔΗΛΟΣ SMALL CAP – ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ | 36.76% |
| ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α/Κ ESG ΔΥΝΑΜΙΚΩΝ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΕΩΝ ΕΛΛΗΝΙΚΟ ΜΕΤΟΧΙΚΟ (R) | 36.33% |
| ALPHA BLUE CHIPS ΕΛΛΗΝΙΚΟ ΜΕΤΟΧΙΚΟ Classic | 36.11% |
| 3K A/K Greek Value Μετοχικό Εσωτερικού | 35.47% |
| YPSILON Μετοχικό Εσωτερικού | 35.05% |
| 3K Α/Κ Μετοχικό Εσωτερικού | 34.90% |
| NN ΕΛΛΗΝΙΚΟ ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΥΨΗΛΗΣ ΚΕΦΑΛΑΙΟΠΟΙΗΣΗΣ | 34.00% |
| NN ΕΛΛΗΝΙΚΟ ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΜΕΣΑΙΑΣ ΚΑΙ ΜΙΚΡΗΣ ΚΕΦΑΛΑΙΟΠΟΙΗΣΗΣ | 26.71% |
ΟΙ ΟΣΕΚΑ ΔΕΝ ΕΧΟΥΝ ΕΓΓΥΗΜΕΝΗ ΑΠΟΔΟΣΗ ΚΑΙ ΟΙ ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ ΔΕΝ ΔΙΑΣΦΑΛΙΖΟΥΝ ΤΙΣ ΜΕΛΛΟΝΤΙΚΕΣ